Chứng chỉ quỹ là gì?
Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ đồng nghĩa với việc ủy thác tiền cho các tổ chức quản lý quỹ để đầu tư.
Theo Luật chứng khoán 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán. Mệnh giá chứng chỉ quỹ chào bán ra công chúng là 10.000 đồng.
Về bản chất, chứng chỉ quỹ gần giống với cổ phiếu khi đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu, quyền lợi, trách nhiệm của nhà đầu tư với phần góp vốn của mình.
Vì sao đầu tư chứng chỉ quỹ cần quan tâm đến phí giao dịch?
Khi mua chứng chỉ quỹ phí giao dịch có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận thực tế của bạn. Phí giao dịch bao gồm phí mua, phí bán, và phí chuyển đổi quỹ, mỗi loại đều có tác động khác nhau tùy thuộc vào thời gian nắm giữ và tần suất giao dịch của nhà đầu tư.
Đặc biệt, phí quản lý quỹ cũng được trừ hàng ngày từ giá trị tài sản ròng, điều này có nghĩa là lợi nhuận cuối cùng bạn nhận được đã được tính toán sau khi trừ các khoản phí này.
Mức phí này có thể khác nhau giữa các quỹ và thường được sử dụng để trả cho các dịch vụ quản lý chuyên nghiệp, đảm bảo rằng tài sản của bạn được đầu tư và bảo vệ một cách tốt nhất.
Các loại phí khi đầu tư chứng chỉ quỹ
- Phí quản lý quỹ:
Đây là các khoản phí bạn phải trả trực tiếp cho quỹ đầu tư mà mình tham gia. Một loại phí quan trọng nhất vì chiếm tỷ trong cao nhất khi bạn mua chứng chỉ quỹ. Phí này được trả cho công ty quản lý quỹ để vận hành và quản lý hoạt động đầu tư của quỹ.Mức phí quản lý quỹ thường dao động quanh 2% mỗi năm tính trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Ví dụ, nếu bạn đầu tư 100 triệu đồng vào quỹ, bạn sẽ trả khoảng 2 triệu đồng phí quản lý trong một năm. Phí này thường được trừ hằng ngày vào NAV của quỹ, do đó giá trị mà nhà đầu tư nhìn thấy đã là giá trị sau khi trừ phí. - Phí mua bán chứng chỉ quỹ
Phí mua chứng chỉ quỹ: Tại Việt Nam, nhiều quỹ mở không áp dụng phí mua chứng chỉ quỹ, giúp nhà đầu tư dễ dàng tham gia vào quỹ mà không lo ngại về chi phí ban đầu.
Phí bán chứng chỉ quỹ: Phí này thường được áp dụng để định hướng nhà đầu tư giữ quỹ trong một khoảng thời gian nhất định. Mức phí bán sẽ giảm dần khi thời gian nắm giữ tăng lên. Ví dụ, một số quỹ cổ phiếu áp dụng mức phí bán 1,5% nếu bán trong vòng dưới một năm, 0,5% nếu bán sau 1-2 năm và miễn phí nếu bán sau hai năm.Phí chuyển đổi quỹ: Trong quá trình đầu tư, bạn có thể cần điều chỉnh danh mục đầu tư của mình để phù hợp với điều kiện thị trường hoặc mục tiêu cá nhân. Khi đó, phí chuyển đổi quỹ sẽ là yếu tố cần lưu ý. Phí này áp dụng khi bạn muốn chuyển đổi từ quỹ này sang quỹ khác trong cùng một hệ sinh thái quỹ do cùng một công ty quản lý.
- Thuế thu nhập cá nhân:
Khi bán chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ phải nộp thuế thu nhập cá nhân, chiếm 0,1% tổng số tiền thu được từ giao dịch. Bên cạnh đó, còn có khoản phí chuyển khoản do ngân hàng giám sát thu, với mức phí dao động từ 11.000 đến 25.000 đồng.
Bảng phí của một số nhà cung cấp quỹ bạn có thể tham khảo
Để mua chứng chỉ quỹ bạn cần có một tài khoản chứng khoán để giao dịch.
Bạn có thể kích vào đường link và thực hiện theo các bước để mở tài khoản:
- Công ty chứng khoán TCBS – Tại đây.
- Công ty chứng khoán MAS – Tại đây
- Công ty chứng khoán VPS – Tại đây.
Lưu ý: Bạn nên liên hệ với mình qua zalo/sdt để hỗ trợ nhanh nhất.
